光大信托成功协助司法机关拦截非法转移巨额资金

2022年光大信托通过反洗钱日常监测发现客户涉嫌洗钱行为，成功协助司法机关及时冻结资金，有效避免巨额资金被非法转移，工作获得司法机关高度肯定。

2019年某投资人先后认购光大公司三个信托产品，金额总计1000万元。信托产品存续期间，投资人本人到银行注销了产品对应的信托利益分配账户，造成信托产品到期后无法对其正常分配，公司妥善保存了未能分配的投资人信托利益。2022年7月，该投资人亲属来公司要求办理产品的信托受益权转让手续。公司认真核查相关资料发现，投资人2020年5月因涉嫌非法吸收公众存款罪被司法机关逮捕，2021年11月被某省高级人民法院终审判决其因非法吸收公众存款罪处以相应刑事处罚，且已在服刑中。

在了解情况后，公司第一时间就该投资人行为洗钱风险进行评估，认为其在案发前主动注销银行账户，该行为具备洗钱犯罪上游掩饰、隐瞒违法所得的行为特征。2021年3月，自洗钱入刑后，中国人民银行、公安部、最高人民检察院、最高人民法院均加大自洗钱犯罪的打击力度。特别是对故意隐瞒、掩饰犯罪所得的洗钱行为，国家层面尤其加大刑事侦查和处罚力度。

综上因素，公司拒绝违规办理信托受益权转让，并第一时间联系对应审判机关和公安机关，并得到审判机关和公安机关高度重视。2022年8月，某市公安局及时冻结该投资人所投的三支信托产品的信托受益权。公司积极配合司法机关追缴犯罪人违法所得的工作，有效履行了金融机构落实洗钱风险防控工作的法定义务，取得了良好社会效果。